Credit Fraud Analyst

TBC Bank Uzbekistan, первый цифровой банк в Узбекистане, входящий в состав TBC Bank Group PLC, начал свою деятельность в 2020 году. Сегодня банк стремительно развивается, предлагая розничные банковские решения с помощью своей инновационной финтех-платформы. Более 4 миллионов зарегистрированных пользователей имеют доступ к банковским услугам через мобильное приложение. "Упрощение жизни людей" - основной принцип работы TBC Bank. Продвигая цифровые технологии во все сферы жизни, TBC Bank стремится создать банк, свободный от очередей, физических офисов, бюрократии, сложной терминологии и длительного ожидания.

В нашу команду по управлению рисками мы ищем аналитика, который поможет эффективно выявлять, анализировать и предотвращать мошенничество по кредитным продуктам. Если тебе близка тема antifraud, интересны технологии и хочется влиять на безопасность финтех-продуктов — эта роль для тебя.

С чем предстоит работать:

• Ежедневно отслеживать алерты по кредитному мошенничеству и оперативно принимать меры по защите клиентов и банка;

• Анализировать заявки с повышенным уровнем риска (одобрение, выдача, переводы средств) и выявлять потенциальные схемы мошенничества;

• Разрабатывать antifraud-правила на основе данных и аналитических наблюдений;

• Участвовать во внедрении antifraud-решений и систем (CRM, device fingerprinting и др.);

• Вести черные списки и регистры мошенничества, поддерживать их в актуальном состоянии;

• Поддерживать операционные и бизнес-команды по вопросам, связанным с мошенничеством;

• Подготавливать регулярные отчёты для команды по управлению рисками;

• Следить за ситуацией на рынке: трендами, схемами, изменениями в мошенническом поведении;

• Документировать и передавать информацию о выявленных инцидентах непосредственному руководителю;

• Разрабатывать и внедрять внутренние политики и процедуры antifraud-направления;

• Активно участвовать в командных встречах, делиться инсайтами и предлагать улучшения в процессах;

• Взаимодействовать с командой кредитного риска для создания отчётности и оценки уровней фрода на разных этапах кредитного процесса.

Что мы ожидаем от кандидата:

• Высшее образование;

• 2–3 года опыта в antifraud- или аналитическом направлении: работа с кредитными рисками, андеррайтингом, операционными рисками или администрированием кредитов;

• Понимание регуляторных требований в банковской сфере;

• Практический опыт работы с банковскими системами, кредитными продуктами и процессами;

• Приветствуется опыт анализа поведенческих данных клиентов и device fingerprint-аналитики.

Навыки и инструменты:

• Уверенное владение Excel, опыт работы с SQL и реляционными БД, Python или R будет плюсом;

• Сильные аналитические способности — важно уметь видеть узкие места в процессах и искать первопричины инцидентов;

• Отличные коммуникативные навыки — как устно, так и письменно. Умение вести интервью и собирать информацию в рамках расследований;

• Внимательность к деталям — ни один сигнал не должен быть упущен;

• Инициативность и умение видеть возможности для автоматизации и улучшения процессов;

• Умение работать в кросс-функциональной среде и быть понятным бизнесу.
  

  Что мы предлагаем:

  • комфортабельный офис (рядом с метро Абдулла Кадырий);
  • график работы 5/2, 10:00-19:00;
  • тренинги и курсы профессионального и личностного роста;
  • корпоративный английский;
  • возможность работать в мультикультурной команде;
  • медицинская страховка (после прохождения испытательного срока);
  • испытательный срок длится 3 месяца и оплачивается полностью;
  • конкурентная заработная плата (обсуждается индивидуально с кандидатом);
  • тимбилдинги и спортивные активности;
  • полезные и вкусные перекусы.