Card Anti-fraud Team Lead

TBC Bank — первый цифровой банк в Узбекистане и часть ведущей экосистемы цифрового банкинга TBC Uzbekistan с более 17 миллионов пользователей. Наша миссия — делать жизнь людей проще. В TBC Bank нет бюрократии, сложной терминологии и очередей. С 2020 года мы развиваем мобильный банк TBC UZ, который даёт возможность управлять финансами не выходя из дома.

О роли:

Ищем эксперта, который будет отвечать за управление карточными рисками, контроль интернет-эквайринга, сопровождение мерчантов и соблюдение требований VISA, MasterCard и регуляторов. В роли — работа с бизнесом, управление правилами эквайринга, диспутами, лимитами, обучение команды и отчётность. Важно: опыт в рисках, знание платёжных систем и умение выстраивать процессы.

С чем предстоит работать:

Взаимодействие с бизнесом в части анализа и настройки правил эквайринга:

• Анализ текущих правил эквайринга и их влияние на бизнес-процессы;

• Настройка и оптимизация правил эквайринга для повышения эффективности и безопасности транзакций;

• Взаимодействие с бизнес-подразделениями для внедрения новых правил и процедур эквайринга.

Контроли для интернет-коммерции:

• Разработка и внедрение мер контроля для обеспечения безопасности интернет-транзакций;

• Мониторинг и анализ интернет-коммерции для выявления и предотвращения мошенничества;

• Взаимодействие с IT-подразделениями для обеспечения соответствия платформы требованиям безопасности.

Проверка и подключение мерчантов:

• Формирование требований к комплексной проверке мерчантов на соответствие требованиям безопасности и регуляторным нормам (AML, KYC, PCI DSS);

• Анализ финансовых, регуляторных и репутационных рисков при онбординге мерчантов;

• Регулярный мониторинг и аудит деятельности мерчантов для выявления потенциальных рисков.

Организация диспутных процессов:

• Разработка и внедрение процедур для эффективного разрешения диспутов по транзакциям;

• Организация процесса взаимодействия с мерчантами и клиентами для урегулирования спорных ситуаций;

• Анализ причин возникновения диспутов и разработка мер по их предотвращению в будущем.

Контроль соблюдения требований VISA и MasterCard:

• Обеспечение соответствия всех операций и процессов требованиям международных платёжных систем (VISA, MasterCard);

• Взаимодействие с регуляторами и аудиторами для подтверждения соответствия стандартам безопасности данных (PCI DSS);

• Разработка и внедрение процедур для регулярного обновления и соблюдения требований платёжных систем.

Участие в управлении лимитами:

• Разработка риск-требований лимитных политик для различных типов транзакций;

• Анализ и оптимизация лимитных стратегий для минимизации рисков и повышения эффективности операций.

Обучение команды:

• Разработка и проведение программ обучения для команды по управлению карточными рисками;

• Организация обучения сотрудников правилам безопасности, требованиям PCI DSS и стандартам международных платёжных систем;

• Проведение регулярных тренингов и семинаров для повышения квалификации команды;

• Создание системы обратной связи и контроля для оценки эффективности обучения и внедрения новых знаний в практическую деятельность.

Организация подготовки отчётности для ЦБ и VISA, MasterCard:

• Сбор и анализ данных для подготовки отчётности для Центрального банка и международных платёжных систем;

• Обеспечение своевременной и точной подачи отчётности в соответствии с регуляторными требованиями;

• Взаимодействие с внутренними и внешними аудиторами для подтверждения корректности отчётности.

Что ожидаем от кандидата:

Опыт работы:

• Минимум 3 года опыта работы в области управления рисками, предпочтительно в банковском или финансовом секторе;

• Опыт руководства командой и успешной реализации проектов по управлению рисками.

Навыки и знания:

• Знания в области управления карточными рисками и соблюдения требований PCI DSS;

• Подтверждённый опыт работы с международными платёжными системами (VISA, MasterCard) и понимание их требований;

• Навыки анализа данных и принятия решений на основе аналитических отчётов;

• Отличные коммуникативные и лидерские качества.

Образование:

• Высшее образование в области финансов, экономики, управления или смежных областях.

Личностные качества:

• Ответственность, внимательность к деталям, способность работать в условиях многозадачности;

• Умение мотивировать команду и эффективно управлять рабочими процессами.

Что мы предлагаем:

• Официальное трудоустройство согласно ТК РУз;

• График работы: 5/2, 10:00–19:00;

• Комфортабельный офис;

• Тренинги и курсы профессионального и личностного роста, в том числе корпоративный английский;

• Возможность работать в мультикультурной команде, объединяющей специалистов со всего мира;

• Медицинская страховка (после прохождения испытательного срока);

• Испытательный срок длится 3 месяца и оплачивается полностью;

• Конкурентная заработная плата (обсуждается индивидуально с кандидатом);

• Тимбилдинги, яркая корпоративная жизнь и спортивные активности.